Chứng chỉ quỹ (CCQ) là loại hình đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Đặc biệt, CCQ có thể được coi là kênh đầu tư an toàn và nhẹ nhàng đối với nhà đầu tư cá nhân. Tại sao CCQ trở thành kênh đầu tư thu hút nhiều người đến thế? Cụ thể chứng chỉ quỹ là gì? Đầu tư CCQ có những lợi ích và rủi ro gì? Cổ phiếu và chứng chỉ quỹ có điểm gì khác nhau? Cùng Infina tìm hiểu cụ thể trong bài viết này nhé!
Xem thêm: TOP 5 các chứng chỉ quỹ cho lợi nhuận cao nhất 2021 mà bạn không nên bỏ qua
Nội dung chính
Chứng chỉ quỹ là gì?
Theo khái niệm trong ngành tài chính:
Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đại chúng (quỹ mở). Các quỹ đầu tư này được tạo ra với vai trò chính là luân chuyển dòng tiền trong thị trường. Khi đó, những NĐT có tiền nhàn rỗi sẽ đầu tư, bỏ vốn của mình vào để hình thành các quỹ đầu tư. Sau đó, tiền trong quỹ đầu tư sẽ được phân bổ đầu tư vào các kênh đâu tư khác trong thị trường chứng khoán.
Sau khi đầu tư vào quỹ mở, nhà đầu tư sẽ nhận lại một chứng chỉ quỹ là minh chứng việc NĐT đã góp vốn vào quỹ đầu tư. Tất nhiên, khi quỹ đầu tư sinh lợi nhuận sẽ tiến hành chia số tiền tương ứng với tỷ lệ mà NĐT đóng góp ban đầu.
Infina sẽ giải thích và đơn giản hóa khái niệm này dưới đây:
Đầu tư vào CCQ là một hình thức đầu tư thông minh trên thị trường chứng khoán. Thay vì bản thân tự tìm hiểu, mày mò, phân tích số liệu và các thông tin để chọn, mua đúng loại cổ phiếu, trái phiếu tiềm năng; NĐT chỉ cần gửi nguồn vốn của mình cho các Quỹ đầu tư – nơi có các chuyên gia tài chính sẽ đầu tư giúp bạn.
Từ việc mua các Chứng Chỉ Quỹ, bạn đã trở thành một “người góp vốn” chung vào Quỹ đó. Giá trị của các CCQ này sẽ tăng khi Quỹ đầu tư hiệu quả thành công và ngược lại.
Thị trường chứng chỉ quỹ tại Việt Nam hiện nay
Thị trường chứng chỉ quỹ tại Việt Nam hiện nay đang có sự phát triển tích cực và thu hút sự quan tâm từ các nhà đầu tư. Dưới đây là một số thông tin về thị trường chứng chỉ quỹ tại Việt Nam:
- Tăng trưởng nhanh chóng: Thị trường chứng chỉ quỹ Việt Nam đã có sự tăng trưởng đáng kể trong vài năm qua. Số lượng quỹ và quy mô tài sản quản lý đều tăng, chứng tỏ sự quan tâm và tin tưởng của người đầu tư đối với sản phẩm chứng chỉ quỹ.
- Đa dạng loại hình quỹ: Thị trường chứng chỉ quỹ Việt Nam cung cấp nhiều loại hình quỹ mở khác nhau, bao gồm chứng chỉ quỹ cổ phiếu (chỉ tập trung đầu tư cổ phiếu), chứng chỉ quỹ cân bằng (tập trung đầu tư cổ phiếu và trái phiếu), chứng chỉ quỹ an toàn (chỉ tập trung đầu tư trái phiếu), chứng chỉ quỹ ETF. Điều này cho phép người đầu tư lựa chọn sản phẩm phù hợp với mục tiêu tài chính và nguồn vốn của mình.
- Quy định và quản lý tăng cường: Các quy định và quản lý liên quan đến chứng chỉ quỹ tại Việt Nam đã được cải thiện để bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Việc thành lập Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội đã tạo ra một môi trường giao dịch đáng tin cậy và minh bạch.
- Quan tâm của nhà đầu tư ngày càng cao: Những lợi ích của chứng chỉ quỹ như đa dạng hóa đầu tư, tiềm năng sinh lời cao và dễ dàng tiếp cận đã thu hút sự quan tâm của người dân Việt Nam. Ngày càng nhiều người tham gia vào thị trường chứng chỉ quỹ để tăng cường thu nhập và đầu tư dài hạn.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng thông tin trên chỉ mang tính chất tường thuật và không đảm bảo cho bất kỳ kết quả đầu tư cụ thể nào.
Xem thêm: Chứng chỉ quỹ hay chứng khoán? Các ưu điểm và nhược điểm của 2 kênh đầu tư này
Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ bao lâu?
Chứng chỉ quỹ là loại đầu tư không có kỳ hạn, NĐT có thể bán ra bất kỳ lúc nào tùy thích. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ thường được xem là loại hình đầu tư lâu dài (tốt nhất là trên 1 năm). Vì để sinh lợi nhuận nó cần có thời gian để các NĐT chuyên nghiệp nghiên cứu danh mục đầu tư phù hợp và để các tài sản có thể tăng trưởng bền vững theo thời gian.
Tiền đầu tư của bạn sẽ đi đâu?
Sau khi đã hiểu chứng chỉ quỹ là gì thì bạn cần biết tiền của bạn đầu tư vào CCQ sẽ đi về đâu? Tuỳ vào sản phẩm đầu tư của CCQ, hiện nay các Quỹ mở sẽ phân bổ dòng tiền theo:
- Danh mục sản phẩm (Trái phiếu, cổ phiếu,…).
- Tỷ trọng của từng sản phẩm trong danh mục đầu tư.
Ví dụ:
Công ty quản lý quỹ DCVFM chuyên bán các chứng chỉ quỹ uy tín, sản phẩm DCBC là một trong số đó chỉ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết thuộc ngành tiềm năng như năng lượng, vật liệu và khai khoáng, tài chính – ngân hàng, viễn thông, cơ sở hạ tầng, hàng tiêu dùng, bất động sản và những doanh nghiệp này luôn nằm trong TOP 20 hàng đầu của ngành, lĩnh vực mà doanh nghiệp đó đang hoạt động.
Xem thêm: Lãi kép là gì? Đầu tư chứng chỉ quỹ có lãi kép hay không?
Sự khác nhau giữa cổ phiếu và chứng chỉ quỹ là gì?
Về cơ bản, cổ phiếu và chứng chỉ quỹ đều là sản phẩm được phát hành nhằm khẳng định quyền sở hữu, trách nhiệm và quyền lợi của nhà đầu tư với sự góp vốn của mình.
Tuy nhiên, nếu tìm hiểu chuyên sâu hơn, chúng ta sẽ nhận thấy nhiều điểm khác biệt giữa 2 sản phẩm này. Cụ thể như bảng dưới:
| CCQ | Cổ phiếu | |
| Tính chất | Phương tiện được dùng để thành lập các quỹ đầu tư chứng khoán | Người sở hữu là một trong các chủ thể sở hữu của công ty phát hành chứng khoán |
| Chủ thể phát hành | Quỹ đầu tư chứng khoán | Công ty cổ phần |
| Nhiệm vụ của người sở hữu | Do công ty quản lý CCQ quyết định việc đầu tư cổ phiếu/trái phiếu | Do NĐT tùy chọn mua cổ phiếu/trái phiếu |
| Rủi ro | Thấp | Cao |
| Lợi tức | Hưởng lợi tức theo tỷ lệ vốn góp | Nhận cổ tức bằng tiền mặt hoặc cổ phiếu tùy thuộc vào kết quả kinh doanh của doanh nghiệp phát hành cổ phiếu |
Trái phiếu và chứng chỉ quỹ có phải là 1 loại không?
Trái phiếu giống như một tờ giấy nợ, nó chứng minh rằng doanh nghiệp phát hành trái phiếu chúng đang ”nợ” các NĐT một khoản tiền bằng với số vốn bỏ ra để giao dịch trái phiếu.
Đối với trái phiếu, các công ty đều áp dụng mức lãi suất theo quy định của pháp luật ban hành. Ngoài ra, công ty đó phải có trách nhiệm thanh toán khoản lãi cho các NĐT mỗi khi đến hạn ghi rõ trên tờ trái phiếu.
Từ những thông tin trên, khi so sánh chứng chỉ quỹ với trái phiếu, chúng ta có thể nhận thấy rằng trái phiếu có sự biến động giá trên thị trường tài chính rất lớn. Các giao dịch trái phiếu diễn ra cũng có tính thanh khoản cao hơn quỹ chứng chỉ.
Tuy nhiên, khi sở hữu trái phiếu, xét về lợi nhuận, xác suất may rủi khá cao bởi chúng phụ thuộc vào quyết định của NĐT. Nếu đưa ra quyết định sai lầm chắc chắn bạn sẽ bị thua lỗ.
Còn với những nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ quỹ, họ không cần phải mất nhiều thời gian suy nghĩ quá nhiều. Bởi vì mọi quyết định đầu tư đều từ công ty quản lý quỹ để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Nếu lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, hiệu quả đầu tư cao, chắc chắn sẽ đem về lợi nhuận cho nhà đầu tư và ngược lại.
Xem thêm: TOP 6 công ty quỹ đầu tư uy tín hàng đầu tại Việt Nam
3 Yếu tố ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
1. Yếu tố nội sinh
Khi đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ bị ảnh hưởng bởi các yếu tố nội sinh như:
- Xung đột lợi ích từ các bên tham gia.
- Tình hình hoạt động của công ty quản lý quỹ chứng chỉ.
- Tính thanh khoản của công ty quản lý quỹ.
Do các công ty quản lý quỹ chứng chỉ thường tập hợp rất nhiều quỹ đầu tư và việc xung đột lợi ích giữa các bên là điều dễ hiểu. Tuy nhiên, điều này có thể dẫn đến việc đối xử có lợi hoặc bất lợi với một quỹ nào đó.
Sau đó, công ty quản lý quỹ sẽ thực hiện hoạt động mua bán cổ phần làm thay đổi phần tài sản ròng của công ty hoặc giá trị danh mục nà công ty lựa chọn không có kết quả tốt. Từ đó, giá của chứng chỉ quỹ sẽ tăng hoặc giảm.
2. Yếu tố ngoại sinh
Các yếu tố ngoại sinh có thể ảnh hưởng đến chứng chỉ quỹ có thể kể đến như:
- Lạm phát.
- Pháp luật.
- Tình hình kinh tế thị trường.
- Chính trị.
Cũng giống như yếu tố nội sinh, các yếu tố ngoại sinh ảnh hưởng rất lớn đến việc đầu tư. Tuy nhiên, đây là yếu tố bị động khiến các nhà quản lý không thể kiểm soát và nó có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của quỹ.
3. Biện pháp đầu tư hiệu quả
Khi đầu tư, có một biện pháp đầu tư hiệu quả sẽ đảm bảo cho ra một kết quả tốt nhất. Nhà đầu tư phải thực sự khôn ngoan khi chọn quỹ để bỏ vốn đầu tư. Hãy chọn các quỹ đầu tư có lịch sử hoạt động tốt để bảo đảm lợi ích của mình nhé.
Lợi ích khi chứng chỉ quỹ là gì?
- Bạn không nhất thiết phải là một chuyên gia tài chính. Đồng thời cũng không cần trở thành người chuyên đầu tư chứng khoán. Bạn vẫn hoàn toàn có thể tự tin tham gia thị trường chứng khoán bởi người quyết định đầu tư là các chuyên gia đã nhiều năm kinh nghiệm thực chiến.
- Tiết kiệm thời gian trong khi số tiền nhàn rỗi của bạn được sinh lời hiệu quả mỗi ngày.
- Các công ty quản lý CCQ trên thị trường đều phải có sự chấp thuận của luật pháp.
- Phân tán rủi ro, đa dạng hóa danh mục đầu tư để đảm bảo an toàn cho NĐT.
- CCQ có khả năng sinh lời cao khi thị trường chứng khoán phát triển ổn định. Từ đó quỹ đại chúng sẽ hoạt động hiệu quả.
Rủi ro
- Không được tham gia quyết định đầu tư cụ thể và không kiểm soát hằng ngày, NĐT chỉ được quyết định được nhóm sản phẩm đầu tư.
- Giá của chứng chỉ quỹ sẽ biến động theo tài sản cơ sở đầu tư.
- Không đạt lợi nhuận như mức mong muốn của NĐT hoặc quỹ đầu tư có thể bị phá sản,…
Đầu tư chứng chỉ quỹ tại đâu cho an toàn?
Infina đã được các công ty quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam tin tưởng và phát hành chứng chỉ quỹ. Infina sẽ giúp các bạn có thể mua bán dễ dàng hơn, không cần phải ra tận công ty quỹ để mua bán chứng chỉ quỹ.
Không những thế, bạn còn có thể mua chứng chỉ quỹ với số vốn nhỏ chỉ từ 100.000đ mà lại có rất nhiều quỹ có tổng lợi nhuận 12 tháng gần nhất lên đến hơn 20%/năm. Tất nhiên những công ty quỹ uy tín bên trên mà Infina vừa đề cập tiêu biểu như: Dragon Capital, VNDirect, Vina Capital, SSIAM, Viet Capital, Mirae Asset,…
Bên cạnh đó, khi bạn tạo tài khoản Infina, bạn còn được tặng ngay lợi nhuận 10,5%/năm cho kỳ hạn 1 tháng. Ngoài ra, Infina vừa tung ra sản phẩm mới với đa dạng các gói kỳ hạn có lãi suất lên đến 9.0%/năm cực hấp dẫn.
Các nguyên tắc cần nắm vững khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Khi tham gia đầu tư vào thị trường chứng chỉ quỹ, có một số nguyên tắc quan trọng mà bạn nên nắm vững. Dưới đây là một số nguyên tắc cơ bản:
- Đa dạng hóa đầu tư: Hãy phân bổ đầu tư vào nhiều quỹ khác nhau để giảm rủi ro. Đa dạng hóa tài sản và loại hình quỹ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
- Hiểu rõ mục tiêu đầu tư: Xác định mục tiêu đầu tư của bạn trước khi chọn quỹ. Bạn có thể quan tâm đến việc tăng thu nhập, bảo vệ vốn, tăng trưởng dài hạn, hoặc kết hợp các mục tiêu khác nhau. Lựa chọn quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn sẽ giúp bạn đạt được kết quả tốt hơn.
- Nghiên cứu và đánh giá: Trước khi đầu tư vào một chứng chỉ quỹ, hãy nghiên cứu và đánh giá kỹ lưỡng. Tìm hiểu về hoạt động quỹ, quản lý quỹ, kết quả đạt được trong quá khứ, chiến lược đầu tư và các chi phí liên quan. Điều này giúp bạn hiểu rõ về quỹ và đưa ra quyết định đầu tư thông thái.
- Đánh giá hiệu suất: Theo dõi và đánh giá hiệu suất của quỹ định kỳ. Xem xét các chỉ số hiệu suất như tỷ suất sinh lời, lợi tức hàng năm và so sánh với các chứng chỉ quỹ tương đương khác. Điều này giúp bạn đánh giá xem quỹ có đạt được mục tiêu đầu tư và cung cấp lợi nhuận hợp lý hay không.
- Tuân thủ quy tắc đầu tư: Hãy tuân thủ các quy tắc đầu tư cơ bản như không đầu tư vượt quá khả năng tài chính, không theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng, và không quá phụ thuộc vào dự đoán ngắn hạn. Luôn duy trì một chiến lược đầu tư kiên nhẫn và cân nhắc chiến lược dài hạn.
Lưu ý khi mua chứng chỉ quỹ là gì?
1. Lựa chọn công ty uy tín
Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín là yếu tố phải ưu tiên hàng đầu mà nhà đầu tư phải xem xét. Bởi, việc đầu tư có hiệu quả và sinh lời hay không hoàn toàn phụ thuộc vào công ty quản lý quỹ. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ trực tiếp mang tiền đi đầu tư và chịu trách nhiệm cho việc tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ.
Bạn có thể xem xét các yếu tố sau để chọn công ty quản lý quỹ uy tín:
- Đơn vị và ban quản lý phải có năng lực trong lĩnh vực kinh tế, tài chính và có kinh nghiệm lâu năm trong hoạt động đầu tư chứng khoán.
- Đơn vị quản lý quỹ phải có mục tiêu rõ ràng, đa dạng danh mục đầu tư, ngoài ra phải có các chính sách và điều lệ hoạt động ổn định.
- Hoạt động môi giới chứng khoán uy tín và được đánh giá cao trong thị trường.
2. Chú ý giá trị tài sản ròng
Giá trị tài sản ròng (NAV) trên một chứng chỉ quỹ để đánh giá hiệu quả vân hành của quỹ đầu tư. Trong đó, giá trị tài sản ròng sẽ bao gồm 3 yếu tố cấu thành: Vốn cổ đông, vốn hình thành từ lợi nhuận, vốn chênh lệch do phát hành cổ phiếu và quỹ dự trữ phát triển dự phòng.
NAV = Giá trị tài sản ròng của quỹ / tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành
Nhà đầu tư nên nhìn vào thông số NAV tăng hay giảm để thấy được nguồn vốn sử dụng có hiệu quả hay không để đưa ra quyết định đầu tư.
Xem thêm: NAV là gì? NAV với cổ phiếu có gì khác nhau?
3. Chấp nhận rủi ro
Việc tham gia chứng chỉ quỹ có rất nhiều ưu điểm, tuy nhiên song song nó vẫn có những rủi ro. Do vậy, nhà đầu tư cần chấp nhận rủi ro trước khi tham gia đầu tư đặc biệt là việc mua chứng chỉ quỹ.
Kết luận
Tóm lại, chứng chỉ quỹ là một công cụ đầu tư linh hoạt và hiệu quả. Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang lại lợi ích về đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp. Tuy nhiên, việc nắm vững kiến thức và thực hiện nghiên cứu cẩn thận là cần thiết để đạt được kết quả đầu tư tốt nhất trong thị trường này.
Bạn đã hiểu chứng chỉ quỹ là gì chưa? Hãy để lại bình luận phía dưới nhé!
Xem thêm:
