Khi giao dịch mua chứng chỉ quỹ, số lượng CCQ mà khách hàng nhận được sẽ được tính dựa trên công thức:
Số lượng CCQ = (Tổng tiền mua – Phí mua) / Giá CCQ
Lưu ý: Phí mua này được quy định và thu bởi đơn vị quản lý quỹ, Infina chỉ đóng vai trò thu hộ, không có thu phí gì thêm từ khách hàng.
Ví dụ: Bạn mua đặt mua 2,000,000đ chứng chỉ quỹ MAGEF. Vào ngày giao dịch, giá CCQ (NAV/CCQ) được Quỹ MAGEF công bố là 12,608.23đ. Phí mua là 0.75% giá trị giao dịch.
Vậy số lượng chứng chỉ quỹ của bạn nhận được sẽ được tính như sau:
Bước 1: Tính phí mua:
Phí mua = 0.75% * 2,000,000 = 15,000đ
Bước 2: Tính tổng tiền còn lại sau khi trừ phí mua:
Tổng tiền sau phí = 2,000,000 – 15,000đ = 1,985,000đ
Bước 3: Tính số lượng chứng chỉ quỹ nhận được:
Số lượng CCQ = 1,985,000 / 12,608.23 = 157.436849….
Theo quy định của Uỷ ban Chứng Khoán, số lượng CCQ sẽ được làm tròn theo nguyên tắc kế toán với 2 chữ số thập phân.
Vậy số lượng CCQ thực nhận là 157.44 CCQ
Lưu ý, sau khi tính ra kết quả số lượng CCQ thực nhận, thì Tổng giá trị CCQ của bạn được có khả năng sẽ có sai lệch nhỏ (có thể nhiều hơn hoặc ít hơn Tổng tiền mua sau phí).
Trong trường hợp này, Tổng giá trị CCQ của bạn là:
Tổng giá trị CCQ = số lượng CCQ * Giá CCQ
= 157.44 * 12,608.23 = 1,985,039.73 đ > 1,985,000đ