⭐ Chứng chỉ quỹ là gì?
Kiểu chuyên môn: Chứng chỉ quỹ (CCQ) là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán. Mỗi nhà đầu tư tham gia đầu tư vào quỹ sẽ sở hữu một phần trong tổng danh mục đầu tư của quỹ. Việc nắm giữ này được thể hiện thông qua việc sở hữu các chứng chỉ quỹ đầu tư CCQ.
Một số loại Quỹ phổ biến: Quỹ đóng, Quỹ mở, Quỹ hoán đổi danh mục (ETF),…
Kiểu đơn giản: Chứng chỉ quỹ là sản phẩm giúp bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu một cách gián tiếp thông qua các quỹ đầu tư uy tín hàng đầu.
Ai cũng có thể trở thành Nhà đầu tư bằng cách mua Chứng chỉ quỹ. Tại đây, các chuyên gia đầu tư của Công ty Quản lý quỹ sẽ đầu tư có chọn lọc vào cổ phiếu, trái phiếu… nhằm đem lại lợi nhuận cho Nhà đầu tư.
Sau đợt phát hành lần đầu ra công chúng, giao dịch mua/bán của nhà đầu tư sẽ được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng (NAV).
⭐ Vì sao nên chọn đầu tư Chứng chỉ quỹ?
Tại các nước phát triển, đa số người dân chọn đầu tư Chứng chỉ quỹ thay vì hình thức tự đầu tư, vì các lý do sau:
– Tính chuyên nghiệp: Quỹ mở được điều hành bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp có kinh nghiệm chuyên môn, nguồn lực để chủ động mua bán và theo dõi các khoản đầu tư một cách hiệu quả.
– Đa dạng hóa rủi ro: Nhờ ưu thế từ nguồn vốn lớn, quỹ mở có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm phân tán rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
– Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể rút một phần hoặc bán toàn bộ chứng chỉ quỹ dễ dàng tại bất kỳ thời điểm nào, quỹ có trách nhiệm mua lại theo giá Chứng chỉ quỹ tại phiên giao dịch sớm nhất. Nhà đầu tư sẽ nhận được tiền bán sau phiên giao dịch từ 3-6 ngày.
– Phù hợp với khả năng tài chính: Ai cũng có thể tham gia đầu tư vào Quỹ mở với số vốn không quá lớn.
– Quyền lợi của nhà đầu tư luôn được bảo vệ: Nhà đầu tư được cung cấp thông tin rõ ràng, minh bạch, thông qua các số liệu của quỹ như: bản cáo bạch, điều lệ quỹ, các báo cáo định kỳ. Mỗi quỹ đều được giám sát bởi một Ngân hàng độc lập với công ty Quản lý quỹ.
⭐ Giá Chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ) là gì?
NAV (Net Asset Value) là giá trị tài sản ròng của quỹ. NAV phản ánh giá trị của chứng khoán trong danh mục của quỹ và bị ảnh hưởng bởi giá thị trường của chứng khoán trong danh mục. NAV/CCQ là giá của một Chứng chỉ quỹ, thường gọi tắt NAV là giá CCQ.
NAV/CCQ được tính như thế nào? NAV/CCQ được xác định bằng cách chia tổng giá trị thị trường (sau khi đã trừ đi các nghĩa vụ nợ) của quỹ cho số lượng đơn vị chứng chỉ quỹ hiện tại.
Sự thay đổi về NAV trong một khoảng thời gian sẽ cho bạn biết mức tăng hoặc giảm của quỹ. NAV được cập nhật vào mỗi kỳ giao dịch của quỹ (thường là hàng ngày hoặc 1 lần/tuần tùy từng quỹ).
⭐ Ngày giao dịch là gì?
Là ngày các lệnh mua/bán CCQ sẽ được khớp lệnh và giá CCQ mới sẽ được xác định. Thông thường mỗi quỹ đầu tư sẽ có một lịch giao dịch cố định (có thể theo ngày hoặc theo tuần).
⭐ Thời hạn đặt mua là gì?
Mỗi kỳ giao dịch sẽ được chốt sổ lệnh vào một thời điểm nhất định trước đó (ví dụ giao dịch ngày 23/03 thì đóng sổ lệnh vào 14h30 ngày 22/03). Những lệnh mua / bán sau thời điểm này sẽ được chuyển qua kỳ giao dịch tiếp theo.