Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đóng vai trò trung tâm trong việc giám sát và thực thi các biện pháp chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF), bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia. Các điểm chính bao gồm:
“Phòng, chống rửa tiền không chỉ đáp ứng cam kết quốc tế mà còn đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững của nền kinh tế Việt Nam.”
| Nhiệm vụ | Chi tiết |
|---|---|
| Ban hành chính sách | Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, Nghị định 19/2023/NĐ-CP |
| Giám sát | Kiểm tra định kỳ, xử lý vi phạm, phát hiện giao dịch đáng ngờ |
| Phối hợp liên ngành | Hợp tác với Bộ Công an, FATF, APG |
| Công nghệ | Ứng dụng AI, học máy để nâng cao hiệu quả |
NHNN không chỉ giám sát mà còn đóng vai trò điều phối, tạo nền tảng pháp lý và kỹ thuật để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố hiệu quả.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đóng vai trò là cơ quan quản lý cao nhất, chịu trách nhiệm thực hiện các nhiệm vụ quan trọng liên quan đến phòng, chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF). Những nhiệm vụ này giúp NHNN giám sát hiệu quả và phối hợp chặt chẽ với các cơ quan liên quan.
NHNN chịu trách nhiệm xây dựng và thực hiện chiến lược, chính sách về AML/CTF. Từ năm 2005, NHNN đã thành lập và tái cơ cấu bộ phận chuyên trách phòng, chống rửa tiền, tích hợp vào Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng để tăng cường hiệu quả quản lý.
Một trong những quy định quan trọng là yêu cầu các tổ chức tài chính phải báo cáo các giao dịch có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên cho NHNN. Đồng thời, NHNN cũng giám sát chặt chẽ hoạt động của các tổ chức tín dụng để đảm bảo tuân thủ.
NHNN thực hiện giám sát thông qua các hoạt động như:
“Các đơn vị trong toàn Ngành cần xây dựng quy định, phương án cụ thể về phòng, chống khủng bố và xử lý các tình huống liên quan tại đơn vị phù hợp với Phương án phòng, chống khủng bố trong ngành Ngân hàng.” – Nguyễn Phước Thanh
NHNN tích cực hợp tác với các đối tác trong và ngoài nước để nâng cao hiệu quả quản lý. Từ tháng 5/2007, Việt Nam đã trở thành thành viên thứ 34 của Nhóm Châu Á – Thái Bình Dương về Chống rửa tiền (APG).
Trong nước, NHNN phối hợp với nhiều cơ quan để giám sát và xử lý các vi phạm:
Tài khoản nhận tiền, Sinh lời tự động như gửi tiết kiệm!
Tài khoản sinh lời Infina là sự lựa chọn lý tưởng cho tất cả mọi người, những ai muốn tối ưu hóa tài chính cá nhân và sinh lời trên dòng tiền của mình.
Nạp và rút tiền nhanh chóng trong vòng 30 giây, nhận lợi nhuận hàng ngày và rút vốn bất kỳ lúc nào mà không bị mất lợi nhuận.
Được Công ty TNHH MTV quản lý quỹ ACB (ACBC), Công ty cổ phần quản lý quỹ PVI (PVI AM) quản lý đầu tư và Ngân hàng BIDV lưu ký. Quỹ ACBC, và Quỹ PVI AM sẽ thực hiện gửi tiền tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng uy tín.
Trải nghiệm sinh lời miễn phíNgân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tiến hành giám sát kỹ lưỡng các hệ thống, quy trình và thủ tục của ngân hàng. Mục tiêu chính là phát hiện các giao dịch khả nghi và dấu hiệu tài trợ khủng bố, đảm bảo ngân hàng tuân thủ đầy đủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF).
“Các ngân hàng thương mại nên lấy phòng ngừa là chính, vô hiệu hóa mọi kế hoạch khủng bố, không để bị động bất ngờ; bảo đảm đến mức cao nhất an ninh, an toàn về người, tài sản và hoạt động ngân hàng, hạn chế đến mức thấp nhất thiệt hại xảy ra; nâng cao ý thức trách nhiệm và tinh thần cảnh giác của các đơn vị, cán bộ, công chức, viên chức ngành Ngân hàng; phát hiện và ngăn chặn kịp thời các hành động khủng bố, tài trợ cho khủng bố; kịp thời đưa ra phương án xử lý khi có các hành động khủng bố…” – Nguyễn Phước Thanh
NHNN áp dụng các biện pháp xử phạt nghiêm minh đối với những vi phạm liên quan đến AML/CTF. Hoạt động này bao gồm điều tra và kiểm tra các giao dịch đáng ngờ, đồng thời phối hợp cùng các cơ quan chức năng để xử lý. Việc này không chỉ đảm bảo tính răn đe trong nước mà còn tạo sự đồng bộ với các nỗ lực quốc tế, nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ngoài các biện pháp trong nước, NHNN tích cực tham gia hợp tác quốc tế để tiếp cận và áp dụng các tiêu chuẩn toàn cầu. Một số hoạt động nổi bật gồm:
Sự hợp tác quốc tế này giúp Việt Nam không chỉ cập nhật các tiêu chuẩn toàn cầu mà còn trao đổi thông tin và kinh nghiệm với các nước thành viên. Điều này góp phần nâng cao hiệu quả trong công tác phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang đối diện với áp lực tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF). Theo báo cáo của APG năm 2019:
“Việt Nam có nhận thức ngày càng cao về rủi ro rửa tiền (RT) và tài trợ khủng bố (TTKB)”
Dù vậy, vẫn còn những khoảng trống trong khung pháp lý và thực thi. Tội phạm công nghệ cao đã gây thiệt hại hơn 1.000 tỷ USD cho nền kinh tế toàn cầu trong năm 2020, tương đương 1% GDP thế giới. Điều này cho thấy sự cần thiết phải cải cách mạnh mẽ cả về pháp lý lẫn kỹ thuật.
Trong giai đoạn 2018–2023, NHNN đã ghi nhận nhiều giao dịch đáng ngờ liên quan đến tiền và tài sản ảo. Để đối phó, NHNN cần:
Việc áp dụng công nghệ hiện đại sẽ giúp nâng cao hiệu quả giám sát và phối hợp giữa các cơ quan liên quan.
Để giải quyết các thách thức, sự hợp tác giữa các cơ quan chức năng là rất quan trọng. Theo Quyết định 1338 của Phó Thủ tướng Nguyễn Hòa Bình, cơ chế phối hợp liên ngành đã được cải thiện, với NHNN giữ vai trò chủ trì trong công tác điều phối về AML/CTF.
Hiệu quả của sự phối hợp này được minh chứng qua giá trị các giao dịch đáng ngờ được phát hiện, tăng từ 51.000 tỷ đồng năm 2012 lên 119.000 tỷ đồng năm 2014. Những con số này cho thấy sự tiến bộ trong công tác phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố nhờ sự hợp tác chặt chẽ giữa các cơ quan chức năng.
Trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đóng vai trò quan trọng trong việc thực thi các biện pháp AML/CTF. Thông qua AMLIC thuộc Cơ quan Thanh tra và Giám sát Ngân hàng, NHNN đảm nhận các nhiệm vụ chính như:
Những nhiệm vụ này tạo nền móng cho các giải pháp tăng cường hiệu quả phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong tương lai.
“Phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố (AML/CTF) ra đời không chỉ nhằm đáp ứng các cam kết quốc tế mà còn vì chính sự phát triển bền vững của đất nước và nền kinh tế Việt Nam trong điều kiện hội nhập hiện nay.”
Dựa trên các nhiệm vụ đã đặt ra, NHNN hướng đến các mục tiêu sau:
Những định hướng này tiếp tục thúc đẩy sự cải tiến trong hệ thống giám sát và phối hợp giữa các cơ quan. Các tổ chức tài chính cần tập trung vào việc phòng ngừa rủi ro, đảm bảo an toàn hoạt động và duy trì sự ổn định lâu dài của hệ thống ngân hàng trong công tác AML/CTF.
Theo cuộc khảo sát vào ngày 12/2, ngân hàng Quốc Dân đã điều chỉnh giảm…
Khách hàng gửi tiết kiệm với số tiền gửi từ 500 triệu đồng trở lên…
Dựa vào thông tin mới nhất từ ngân hàng Kiên Long, lãi suất tiết kiệm…
Trong tháng 8 vừa qua, BaoViet Bank đã tiếp tục điều chỉnh giảm mức lãi…
Ngày 02/01, Ngân hàng Đông Á điều chỉnh lãi suất cho kỳ hạn 12 tháng…
Dựa trên cuộc khảo sát vào ngày 28/12, lãi suất tại Ngân hàng MSB tiếp…